保险业务员岗位职责合集15篇

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在不断进步的时代，大家逐渐认识到岗位职责的重要性，岗位职责包括岗位职务范围、实现岗位目标的责任、岗位环境、岗位任职资格及各个岗位之间的相互关系等。那么相关的岗位职责到底是怎么制定的呢？下面是小编精心整理的保险业务员岗位职责，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

保险业务员岗位职责1

1、银行业务，平安银行所提供的相关产品及服务，如平安银行借记卡，信用卡，信贷业务等;

2、信托业务及产品，如财产信托计划、资金信托计划等;

3、企业年金;

4、根据客户自身的财产规模、生活质量、预期收益目标和风险承受能力等有关信息，为客户制定一套符合个人特征的理财建议方案，确保客户财务独立和金融安全;

5、通过存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，为客户设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。

6、证券业务及期货产品，如股票、债券等;

7、人寿保险(健康、意外、养老、教育基金、投资理财、储蓄分红、团体意外险等)

8、财产保险(车险、设备险、家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等)

9、平安好房，全国的平安好房房源都可以推荐售卖，客户享受平安内部折扣，推荐还有高佣金。

保险业务员岗位职责2

岗位职责：

1、负责搜集新客户的资料并进行沟通，开发新客户；

2、通过电话与客户进行有效沟通了解客户需求，寻找销售机会并完成销售业绩；

3、维护老客户的业务，挖掘客户的最大潜力；

4、定期与合作客户进行沟通，建立良好的长期合作关系。

任职资格：

1、18—30岁，学历不限，性别不限，口齿清晰，普通话流利，语音富有感染力；有行业工作经验者放低年龄要求

2、有销售经验、对销售工作有较高的热情者优先；

3、具备较强的学习能力和优秀的沟通能力；

4、性格坚韧，思维敏捷，具备良好的应变能力和承压能力；

5、有敏锐的市场洞察力，有强烈的事业心、责任心和积极的工作态度，有相关电话销售，物业，地产工作经验者优先。

保险业务员岗位职责3

1、完成销售目标，建立维护客户关系，管理客户资料；

2、拜访或通过电话等了解客户需求，并给意向客户提供保险方案、报价、解决异议处理等；

3、积极开发新客户（客户资源集中），新业务、通过多种展业模式结合（怕苦怕累的谨慎投递）；

4、熟悉公司的保险产品、为客户提供专业的服务；

5、积极有效优化个人营销策略，努力促成开单；

6、公司主要运营财产险，例如：企业财产险、财产险、员工意外险、雇主险、货运综合险、海上货物运输保险、短期出口贸易信用保险、车险、物流责任险、以及寿险等；

保险业务员岗位职责4

1、维系现有客户，掌握团队工作进度和方向，策划组织实施各类促销及公关事件及执行方案；

2、制定年、季度度传播策略方案，审核、撰写相关稿件，项目总结报告等；

3、品牌策略及新品发行计划、品牌及产品广告传播策略；

4、广告表现及媒介投放分析；

5、监控工作质量，与目前所服务部分客户对接，沟通日常工作内容，及时根据客户要求和情况变化，提供专业化的解决方案；

6、协调各部门关系，协调上级完成团队的管理、培训及新业务的拓展。

保险业务员岗位职责5

1、服务于公司VIP客户高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务;

2、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品;

3、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;

4、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

保险业务员岗位职责6

1、严格遵守保险法规和公司核保工作的有关规定，负责办理公司的承保工作，做到科学、公平、合理的进行核保工作；

2、廉洁奉公，秉公办事，严守纪律，不得利用职权谋取私利；

3、熟练掌握保险业务条款、费率标准，正确把握承保条件，准确评估风险，为核保工作提供高质量专业服务；

4、严格审查投保单、保险单和批单是否符合承保规定条件，确保承保工作质量，防止各类差错的发生；

5、负责审查承保单证的有关规定项目是否真实完整，有无缺陷和涂改，对有疑问的及时上报处理；

6、负责对保费计算、收取的审查审核工作，对大客户的分次交费必须按规定处理，不得擅自作任何决定；

7、严格执行承保单证发送签收制度，负责承保资料的装订、保管工作；

保险业务员岗位职责7

1、人寿保险，如健康、意外、养老、教育基金、投资理财、储蓄分红、团体意外险等;

2、财产保险，如车险、设备险、家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险，企业年金等;

3.从事客户咨询，市场调查，新产品销售及客户售后服务(续期收费，保全服务，协助理赔等)等工作。

保险业务员岗位职责8

1、建立/保持/发展与其他部门的良好协作关系；

2、制定自己每天的工作计划，具体到当日电话有效呼出量、目标客户成交台次；

3、按时间节点向客户推送续保短信，并致电邀约到店成交；

4、按工作流程给客户办理续保手续及后期的服务；

5、及时向上级领导反馈跟踪过程中遇到的各类问题，以便于制定应对政策；

6、及时续保资料录入系统并确保数据的准确性；

7、完成上级领导临时交办的各项工作。

保险业务员岗位职责9

一、岗位标识信息

岗位名称：保险推销员

销售主管隶属部门：业务部

岗位职级：——

直接上级：业务部部长

直接下级：无

二、岗位工作概述

保险推销和服务，信息反馈，执行上级领导的销售计划，解决产品销售过程出现的所有问题，回收货款，公司与客户沟通的桥梁，公司形象的代表者，客户利益的创造者，公司发展的推动者。

三、工作职责与任务

（一）实战销售

1．遵照公司整体营销策略，做好产品的宣传工作，为产品的市场开发作出努力；

2．在部长的带领下完成个人与部门当月销售目标任务；

3．依照公司制定的销售人员工作标准开展工作，维护公司利益与形象；

4．以积极地态度和良好的精神风貌开展工作，努力保证每场销售会议的到会人数与质量；

5．定期访问客户，听取客户意见，做好客户维护与服务，及时跟踪客户需求变化；

6．严格按照规定收取货款；

7．负责客户接待，销售签单，谈单及解答客户咨询；

8．深入理解公司相应的销售政策，并且把它变成自己的语言，流利地把它表达出来；

9．保证公司指定的.通讯工具在工作时间内的畅通性；

10．如果公司政策调整、新品上市等情况变更，销售人员应及时按照公司部署通知到每位客户，以便公司政策的执行、新品的推广等；

11．准时参加公司组织的销售会议，遵守会议秩序。销售人员在办公室要自觉遵守办公室制度，有临时工作时，要主动配合其他人员完成。

（二）信息反馈

1．每天下班前对于每天的家访工作进行记录与总结，制定出后续的跟进计划；

2．每天下班前向部长汇报工作情况，就工作中从在的问题提出指导请求；

3．为自己的客户建立具体详细的服务档案，以保证业务质量；

4．就工作中客户所提的超越自己回答权限的问题及时向部长反映，并及时将结果反馈给客户；

（三）执行计划

1．无条件服从上级领导的任务分派并迅速执行；

2．与其他员工团结协作努力完成任务；

3．保证每场销售会议的参会人数与质量，为实现每场销售会议的目标而努力；

4．努力完成每月销售目标。

（四）解决销售过程中的问题

1．掌握公司产品的所有信息，回答客户关于产品的所有疑问；

2．面对销售过程中自己无法回答或者不能解决的问题，及时向部长反映；

3．认真听取客户投诉或建议，并认真作出记录，回公司后报与销售内勤备案并反馈处理建议;能够当场处理的，尽量及时处理，并把问题及处理结果及时报与销售内勤备案，以免客户再次追诉。

（五）回收货款

1．按时回收货款，避免死账，坏账的出现；

2．根据客户的具体情况制定合适的收款方案；

3．客户因特殊情况不能按时还款者，服务代表应及时向公司说明情况并得出解决方案。

（六）维护公司利益与形象

1．保持良好的精神风貌投入工作，踏实肯干；

2．严格按照公司指定的销售员工作规范开展工作，树立良好的公司形象；

3．开展工作已维护公司利益为出发点和归宿点。

四、工作绩效标准

（一）信息沟通及时准确，失误率为零；

（二）客户（包括公司内部）没有对所提供服务投诉；

（三）客户反馈在2小时内传递到售后服务部，并对问题处理全过程有监控，没有

客户再次投诉；

（四）完成年度个人销售指标，没有人为因素造成客户丢失，并有新的客户被开发；

（五）没有呆账或死账发生；

五、岗位工作关系

（一）内部关系

1．监督：在基本的销售工作方面，接受业务部部长的指示和监督；

2．所施监督：其他同类产品与公司的营销情况；

3．合作关系：在处理客户问题方面，与售后服务部发生协作关系。

（二）外部关系

1．在公司货款回收方面，与客户财务部发生联系；

六、岗位工作权限

（一）对客户以下订单、重复订单的确认权；

（二）对客户消费能力评价的建议权。

七、岗位工作时间

在公司制度规定的时间内工作，因工作需要有时需要加班。

八、岗位工作环境

根据工作内容要求选择公司办公或者走访客户。

九、知识及教育水平要求

（一）市场营销知识；

（二）产品动态及行业知识；

（三）；经济合同知识；

（四）心理学知识；

（五）计算机基础知识及常用软件知识；

十、岗位技能要求

（一）熟悉公司产品各方面的信息；

（二）具备良好的人际交往能力、沟通能力；

（三）较强的领导能力；

（四）对市场有敏锐的观察力；

（五）具备强大的客户分析能力。

十一、工作经验要求

大学专科以上文化程度，经管类或市场营销专业毕业。特殊情况除外。

十二、其他素质要求

任职者需具有健康的体魄，充沛的精力；强烈的责任心和创新精神；忠于公司，无特殊性别与年龄要求。

保险业务员岗位职责10

职责：

1、熟练掌握保险公司续保政策；

2、接受客户当面及电话车险咨询，负责为客户解答保险业务的专业知识；

3、负责接待来访客户，受理客户的保险服务需求；

4、负责客户档案的整理、完善、归档，逐个进行回访、跟进工作；

5、按时通知保险到期客户并提供新的保险规划；

6、了解掌握汽车保险市场情况，对未续保客户做出分析；

7、根据公司要求按时做出统计报告；

8、按时完成部门主管交办的其他工作任务。

任职要求：

1、25—35周岁，大专及以上学历；

2、普通话标准，有良好的应变能力和承压力，语言富有感染力；

3、具备较强的学习能力和优秀的沟通能力；

4、性格开朗，形象气质佳，声音甜美，有亲和力，衣着整洁大方；

5、能够熟练操作office办公软件；

6、有过汽车4S店车辆保险相关工作经验者优先。

保险业务员岗位职责11

职责一：

1、寻找准客户

2、约洽客户

3、销售面谈(销售保险)

4、异议处理

5、促成保单

6、售后服务

以上六点是保险的销售一整套流程。也保险业务员的岗位职责。当然保险业务员还以下几个职责：

7、发展团队

8、开拓市场

9、搜集信息

10、客户维护

职责二：

1、为客户提供车辆保险续保；

2、为客户提供车辆保险咨询服务；

3、定期提交保险市场业务动态报告和市场策略方案；

4、积极维护老客户、开发保险新客户；

5、配合主管完成客户车辆保险的各项服务；

6、定期完成出单客户的资料整理；

职责三：

1、按照国家关于各项保险征收规定及公司有关规定，按时完成收缴工作做到不拖欠、不漏费。

2、建立健全各项保险个人账户登记，完善收缴手续，做到季结年清。

3、搞好与财务的协调配合，及时提供收缴依据。

4、对公司的投保明细表要妥善保存，做好续保、出险、理赔登记，防止过期失效。

5、出险时要及时到现场，并报案。同时深入了解出险情况，提取有关资政，编制索赔申请，报主管审核后办理索赔事宜。

职责四：

1、在参加公司提供的标准培训后，负责公司的各种金融产品的代理销售和培训及团队管理。

2、根据总公司阶段性的战略规划，来完成个人或者团队所设定的目标。

3、在参加专业化的客户服务培训后，由我们提供现有的客户，在结合您自己的方式来服务客户。

4、积极参加公司的各种活动、学习，并严格遵守公司的各种管理制度。

5、根据市场变化和客户需求，策划和设定相关的方案，以此来提升个人或者团队的发展。

保险业务员岗位职责12

1、负责客户保险相关的投保、续保工作及向客户解释保险条款和理赔服务；

2、负责客户保险资料的整理和归档；

3、维护好客户与保险公司的良好合作关系；

4、调查投保客户的状况和风险状况，进行勘察和评估工作，确保承保条件及价格；

5、负责新保与续保的出单与报价；

6、熟悉公司产品，能熟练的制作计划书；

7、协助并完成主管下发的任务。

保险业务员岗位职责13

1、对苏果、永辉、苏宁各门店的品项管理，库存管理，加快商品的流通速度。

2、加强对各门店的促销员在管理；促销员的招聘、提高促销员的商品销售力，促进销售。

3、对各门店客情管理，维护门店客情关系。

4、其他门店管理工作，负责协调订单、退货。

保险业务员岗位职责14

1、负责客户保险资料的整理和归纳；

2、熟悉公司运营的产品、给意向客户进行推荐保险方案、解决异议处理、报价等售后服务；

3、维护客户关系、管理客户档案；服从领导安排；

4、通过多种形式开展业务、公司的保险产品种类多，比如：财产保险、车险、员工意外险、雇主险、货物综合险、物流责任险、寿险等；

5、熟悉展业流程；积极参加公司产品培训；

保险业务员岗位职责15

职责：

1、负责客户售后服务，根据客户需求，给客户提供专业的保险知识咨询和服务。、

2、负责参保客户的后续跟踪和理赔

3、根据客户需求、制定相应的家庭保障计划

任职资格：

1、具有良好的亲和力，沟通能力，和团队合作精神、

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